中新网8月16日电 据上海证券报报道，上海证监局透露，上海辖区内的券商目前大多已经完成了保证金独立存管的方案设计和可行性研究,申银万国、国泰君安、海通证券、光大证券等国内实力券商已经组织完成了方案测试,营业部范围的独立存管试点工作有望在年内全面铺开。
据悉,申银万国从去年开始探索保证金独立存管模式,公司与主要结算银行合作,按照收支两条线、收入账户与支出账户分离的原则,将客户保证金集中到总公司进行管理。目前申银万国的保证金独立存管系统已经完成了与主要银行的测试。
国泰君安开发了具有封闭运作、开放监管特点的独立存管系统,取名为"证银通"。目前该系统已经完成开发和测试,年底前将安排7到8家营业部进行试点。
海通证券着力打造的独立存管系统由银证直联系统、银证转账控制终端、客户资料系统、对账系统等四个子系统组成,意图为客户资金流动创造出一个全面过程控制的封闭体系。公司在对容易诱发资金不安全的情况进行逐一排摸的基础上,提出了6个风险控制点,要求严格做到客户资金与公司资金分开,以及客户间资金的分开。目前整个系统建设工作正在紧锣密鼓的进行。
光大证券的做法是建立登记存管中心,在位于前台的营业部和处于后台的财务稽核之间加入了一道中间环节。依托登记存管中心建立的一套客户资金和资产的登记系统,记录下客户的资金流和资产流,同时尽可能多地开放数据接口,向监管部门和相关中介机构开放。该系统预计不久就可以完成测试。东方证券提出了"独立账户管理人"的概念,委托一家银行作为客户保证金账户的监督管理人,争取年内开展试点。中银证券积极建设客户保证金管理平台,该平台由客户资产托管系统、银证资金往来系统和风险监控系统三部分组成。上月公司选择一家营业部进行测试获得了成功,力争年底前完成平台的建设。
此外,据悉,从今年5月开始,中富证券和有关银行签定了客户保证金存管补充协议,开始实行"客户保证金准第三方存管",由银行对其保证金账户的资金划转进行监督。
据分析,虽然上海辖区内的各家券商自主构建的保证金独立存管模式不尽相同,但各公司的客户资金管理体系普遍具有开放透明、封闭运行、相互制衡、防范风险传递和系统强制留痕等特点,以努力符合中国证监会有关"安全、完整、透明、可控、可查"的要求。
业内人士指出,从目前进展情况来看,上海本地券商的保证金存管改革无疑是走在了国内券商的前面,这不仅有利于券商提升抗风险能力,提高服务效率和管理水平,维护客户资金的安全,同时,由于选择创新试点证券公司的一个重要标准就是能有效保证客户资产的安全、完整、透明,因此,当前上海本地券商积极建立客户保证金独立存管体系的努力,可以看作是为入选创新试点证券公司做好准备,以便在未来券业竞争中处于有利的位置。(张炜)
