中新网8月14日电 据信息时报报道，央行已设立全国反洗钱信息中心，并在深圳、上海各设一个分中心。
中国人民银行深圳中心支行近期将新添一个专门司职反洗钱的机构——反洗钱处，有关筹备工作正在紧锣密鼓进行。根据新的规定，大额支付交易将成为监控重点。个人结算账户20万元以上单笔现金收付，将被视为大额支付交易而给予“特殊照顾”。
据了解，对于人行深圳市中心支行即将设立的反洗钱处，现金收付将是反洗钱行动中最重要的一项工作。根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，个人账户中短期内累计100万元人民币以上的现金支付将被列为可疑支付；个人账户20万元以上单笔现金收付、个人账户与企业账户间款项划转20万元以上，企业转账结算单笔100万元都为大额支付交易。大额支付和可疑支付都是反洗钱的监管重点。
根据有关规定，目前深圳各商业银行对个人及企业现金存取设有若干限制，个人取现5万元要出示本人或代办人身份证并填写其号码；取现20万元以上需提前一天预约；个人提现100万元及企业提现50万元需银行分行级机构审批。个人一次存入50万元现金时需提供合法收入证明。此外，个人账户中当天转入的款项，一天内最多提现2次，每次不超过10万元。(何涛、陈天喜)
